L’optimisation fiscale peut consister à réaliser certains investissements dans le but de réduire son imposition.
Pour trouver les « niches » fiscales adéquates, utiliser les bons leviers, il faut en priorité réaliser un bilan patrimonial complet ( impôts, crédits, biens immobiliers, assurances vie, prévoyance…).
Chaque situation personnelle et professionnelle est différente, et les impératifs de gestion du patrimoine et des revenus peuvent varier d’une personne à une autre.
L’impôt est donc un paramètre important dans la gestion d’un patrimoine. L’impact de la fiscalité directe et indirect sur l’évolution d’un patrimoine sur la durée, ou lors de la mise en place de revenus complémentaires, peut être considérable.
Avant de définir une solution, il est donc indispensable d’en mesurer la véritable incidence fiscale.
