L’optimisation fiscale peut consister à réaliser certains investissements dans le but de réduire son imposition. Il s’agit donc également d’une optimisation financière également.
Ces deux optimisations sont étroitement liées et la première ne va pas sans la seconde.
En effet pour trouver les « niches » fiscales adéquates, utiliser les bons leviers, il faut en priorité réaliser un bilan patrimonial complet ( impôts, crédits, biens immobiliers, assurances vie, prévoyance…).
Chaque situation personnelle et professionnelle est différente, et les impératifs de gestion du patrimoine et des revenus peuvent varier d’une personne à une autre.
L’impôt est donc un paramêtre important dans la gestion d’un patrimoine. L’impact de la fiscalité directe et indirect sur l’évolution d’un patrimoine sur la durée, ou lors de la mise en place de revenus complémentaires, peut être considérable.
Avant de définir une solution, il est donc indispensable d’en mesurer la véritable incidence fiscale. Sans oublier qu’un investissement ne doit surtout pas être motivé uniquement par son caractère « défiscalisant », notre formation et notre expérience, ainsi que les partenariats que nous avons établis avec des avocats fiscalistes, Notaires ou des experts comptable nous permettent de vous offrir un conseil d’investissement optimal sur le plan fiscal.
Nos recommandations sur ce plan peuvent souvent intervenir au-delà de la simple préconisation de produits, en étudiant avec vous les avantages que pourraient vous apporter :
• Une modification de votre contrat de mariage,
• Une donation
• Un démembrement de propriété
• Le mode de rémunération pour le chef d’entreprise…
